如今，在互聯網上有不少名目繁多的金融理財產品，而一些互聯網理財產品往往打著誘人的高額回報來吸引資金。近日，廣東深圳警方就破獲了一個以高額回報為噱頭、涉嫌非法集資的案件，涉案金額高達2億多元。
惠卡公司所有項目無一盈利 員工薪水被拖欠上千萬
今年2月份，深圳龍華警方陸續接到多位事主報警，稱自己投資在惠卡世紀集團有限公司的金融產品無法兌現。接警后，警方馬上對該公司展開調查。
辦案民警胡震寰介紹，該公司老板在公司辦公地點沒有辦公室，安排工作都是把員工叫到一樓酒店大堂，交待好了就自行離開，他也從來不在公司露面或召開會議。警方調查發現，該公司網絡理財產品承諾年化收益率高達8.8%-14.6%，但其所有經營項目都處于初始階段，無一盈利，且公司員工薪水已被拖欠兩個多月，達到上千萬元。
辦案民警告訴記者，表面上看該公司招聘了一些技術人員進行所謂的項目研發，但都處在起步階段，他們沒有決心和實力將這個研發推進到底，從目前來看也不太可能。員工還反映，他們已經連續兩三個月沒有拿到工資，老板向他們承諾，欠他們的工資可轉化成為在公司的投資。
警方收網：控制400多人 抓獲28人
今年2月17日，該公司微信公眾號忽然發布限制提現公告。龍華警方隨即對該公司董事長何某松進行嚴密監控，辦案民警表示，何某松有時一天七八次出入香港，警方判斷他可能要潛逃。
2月25日，警方決定展開收網行動。在深圳皇崗邊防檢查站，警方將何某松及與其碰頭的其他3名公司成員抓獲，當場繳獲13臺電腦、4枚公章。經查，當時何某松的同伙何某正攜帶著這13臺存有關鍵數據的電腦和4枚公章前往口岸。何某松原打算在取得這些關鍵數據后，轉移到香港并潛逃。
當天，警方在惠卡公司的多個辦公地點控制了該公司工作人員400多人，抓獲包括何某松在內的犯罪嫌疑人28名，繳獲涉案的電腦、賬冊、U盾等。
目前，犯罪嫌疑人何某松等18人被警方以“非法吸收公眾存款罪”依法刑拘，其中8人被檢察院依法逮捕。另外，該案還有一人在逃。
惠卡公司如何吸納上億存款？
警方調查發現，惠卡公司開設名目繁多的項目，再通過對公司的包裝宣傳，并給投資者許諾以高額回報，吸引了包括廣東、北京、上海等10多個省市的3萬多人，涉案金額達到2億多元。那這些受害人是如何被騙的？
打造公司老板個人形象 吸引投資
記者通過網絡搜索發現，網絡上有大量關于惠卡公司及何某松的正面宣傳報道。其中一位受害人黃女士（化名）說，她從網絡上看到何某松經常捐助貧困山區孩子的報道，這非常打動她。
重金裝修公司 高薪聘請專業人員
惠卡公司辦公地點租用在當地一家知名酒店內，并且開設市場部、研發部等多個部門，聘請了上千名員工，而且每名員工都有不菲的工資，每月僅僅是辦公租金和員工工資開銷就要上千萬元。這些表象使得前來公司參觀的投資者，對公司的發展前景深信不疑。警方表示，這是該公司為裝裱他們的業務規模，而且開設了十幾個皮包公司。
打著發展農村旗號 吸引投資者
警方介紹，惠卡公司一共設有7個線上融資平臺，包括創業寶、農村寶、脫貧寶等，這些融資項目都和農村發展相關，不少投資者就是看中了農村市場前景廣闊。受騙者的王女士（化名）表示，“我當時比較欣賞它的農村寶電商，因為我在農村長大，覺得農村資源比較自然，在城市里農產品比較稀缺。”
利用第三方支付平臺套現
在實際操作中，何某松以公司名義跟第三方支付平臺簽訂協議，并開設指定賬戶。當投資人投資款項到賬后，何某松通過第三方支付平臺直接轉到其私人銀行卡賬戶中，并沒有將投資款投放到所許諾的項目中。
警方支招：互聯網金融投資需謹慎
現如今，打著互聯網金融旗號的融資項目眾多，該如何辨別真偽、防止被騙？警方表示：
首先，投資者在做決定前，應先確認該公司是否在銀監局等部門取得相關資質。
其次，投資者不能簡單地將項目前景作為投資的唯一依據，而應該對項目是否盈利進行分析判斷。
最后，投資者不要盲目追求回報率過高的項目，應該把投資款分散到不同公司，以更好地防范金融投資風險。
NEWS MORE
注意互聯網金融P2P中的“龐氏騙局”！
近年來，P2P也是互聯網金融典型的模式之一，且發展迅猛。那投資者該如何警惕P2P平臺的潛在風險呢？
