不少人都接到騷擾電話，對方常常能夠直接稱呼出我們的姓名，但如果對方連你在銀行曾經貸過多少款？干什么用？信用狀況如何，家里存款有多少等信息都清楚，是不是有點嚇人呢？
貸款電話騷擾 竟能細數“家底兒”
四川綿陽的龔先生，經營有兩家網吧和一個茶樓，2015年5月，因擴大經營需要，曾在銀行貸款50萬元，今年3月份提前還清了貸款。但隨后，他的煩惱就接連不斷——每天都接到大量騷擾電話有針對性地向他推銷貸款。
打電話的人不僅知道他的姓名、身份證號、家人信息、工作單位等，還準確掌握了他的信貸狀況，名下有幾張信用卡、額度多少、有沒有逾期，基本上所有的“家底兒”都能說出來。
除此之外，龔先生還收到大量的股票投資、銀行理財等騷擾短信，特別是對方提到的“銀行征信報告”，這讓他明顯感覺到自己的銀行信息被泄露了，于是到當地派出所報了案。
QQ群找線索 警方抓獲販賣信息中間商
個人銀行征信報告是隱私信息，那些放貸的人是如何獲得受害人的“銀行征信報告”的呢？
通過查找群，警方發現輸入“代打征信”，就能夠查找出大量代打征信報告的QQ群，不少都標明“代拉銀行詳細版本征信”、“批量收單”等，每一份征信報告售價100元左右。
通過這些QQ群，警方在四川綿陽將犯罪嫌疑人鄧某抓獲，在他的電腦里警方查獲個人銀行征信報告一萬兩千多份，包含銀行賬戶余額、明細的個人信息文件400多份。鄧某交代，他在網上販賣這些信息的價格是每條80到200元不等，非法獲利4萬多元。
△ 鄧某電腦中的個人信息
順藤摸瓜 信息泄露源頭竟是銀行支行行長
公民銀行信息被盜取販賣，并可以進行指定性查詢，此種犯罪的危害后果可謂相當嚴重，為小額貸款公司提供有針對性名單，進行騷擾都是小事，更為非法調查、電信詐騙、甚至綁架等犯罪提供了溫床。警方分析，犯罪嫌疑人鄧某很可能只是其中一環，信息泄露源頭只能是銀行內部。
果不其然，根據鄧某的供述，警方先后抓獲了他的上家胡某以及胡某的上家吳某。在吳某的電腦和網絡存儲空間里，警方提取到個人銀行征信報告120余萬份。
△ 犯罪嫌疑人胡某
經審訊，吳某交代，他以8萬塊錢的價格，通過胡某買了一個可以查詢征信報告的賬號和密碼，而這個賬號的真正所有人竟是當地一家商業銀行的支行行長夏某。
△ 犯罪嫌疑人夏某
夏某交代，因為欠了朋友錢，而當時朋友又需要幫忙，他就將自己的賬號借給朋友使用，原本想著自己再把密碼改過來就沒事了，但沒想到，第二天自己上班就發現密碼已經被更改，更沒想到事情會發展的這么嚴重。辦案民警介紹，通過夏某泄露出去的這個賬號，犯罪團伙實際查詢了6萬余份公民個人銀行信用報告，并全都賣了出去。
銀行“內鬼”批量輸出信息 一次上千份
查詢個人征信情況，只有賬號和密碼，不登錄內網依然無法查詢，那是誰最終用這個賬號竊取了公民的銀行個人信息呢？
吳某交代，他花8萬元拿到夏某泄露的賬號和密碼后，通過QQ征信群，找到了“出單團伙”的犯罪嫌疑人戴某某，戴某某是銀行內部人員，曾任大連某商業銀行保安隊長。他們團伙內部之間很多都相互不認識，主要通過QQ群開展活動。
警方審訊得知，初期戴某某利用非法獲得的賬號和密碼曾竊取過公民的征信報告，后來經他介紹韓某某進入該銀行當了保安。此后戴友明離開銀行，出單業務就由韓奎宇具體操作。由于他們是保安，晚上銀行下班后，會留在銀行里值班，這時大廳里的電腦處在無人監管的狀態，他們就把一臺裝有特殊軟件的筆記本電腦接上銀行內部的專網，并通過一個自制小程序，批量輸出報告，一次少則幾百份，多則幾千份。
販賣銀行信息鏈條多 一條從1元賣到200元
韓某某以1元一條賣給戴某某，戴某某又以5到10元賣給中間人，販賣到最后一級，價格達到80到200元。在這個“出單團伙”的電腦和郵箱里，警方共查獲個人銀行征信報告以及賬戶余額等信息257萬條。
最終，在公安部的督辦下，這一特大侵害公民銀行個人信息案全面告破，公安機關共抓獲犯罪團伙骨干成員15人，查獲涉案資金230余萬元，以及大批銀行卡、電腦等作案設備。
△ 警方查獲的作案電腦
警方：建議銀行提高安防等級
警方介紹，從這起特大侵害公民銀行個人信息案可以看出，信息泄露的源頭就是在銀行內部，但具體的操作卻能夠在全國范圍內進行，風險相當高。針對這一問題，涉案銀行應該升級系統。
公民個人信息泄露，嚴重威脅著人民群眾的生命財產安全。它的大量泄漏無疑為詐騙、綁架等嚴重犯罪提供了溫床。公安機關在打擊此類犯罪的同時，更需要銀行業加強監管、提高安防等級，為人民群眾提供更安全的金融保障。
